关于上海继续强化防范化解非法金融活动风险的建议（全文1823字）

投稿用户 • 2022年10月2日 am3:18 • 精品公文 • 阅读 143

※背景情况※
　　一段时间以来，全国范围内一些不法企业和个人假借“普惠金融”“大众创业万众创新”“大数据”“高科技”等各种名义，不断变换手法开展非法金融活动，上海和全国其他地区一样，“e租宝”“快鹿”“善林金融”等非法金融活动风险高发频发。此类风险涉及人数众多、涉案金额巨大，严重扰乱金融行业的正常秩序，侵害人民群众的切实利益，甚至给社会稳定带来较大隐患。
　　该领域风险主要呈现出以下趋势特点：
　　1、线上平台成为主要“雷区”
　　与以往非法集资案件主要源于线下业务不同，2018年6月以来，全国范围内以P2P网络借贷平台为代表的互联网金融领域风险集中爆发，据网贷之家数据统计，仅7、8两月，全国范围内发生提现困难、经营者跑路等问题平台高达近300家，引起社会广泛关注。非法金融活动一经互联网媒介进行传播，覆盖范围更大，涉及群体更广泛，资金转移隐匿更迅速。
　　2、理财产品层层“包装”
　　不法分子往往假借国资等背景，或谎称与正规金融机构相关联，替互联网金融企业增信“背书”，提升其发售的理财产品的可信度。如资邦公司将所谓“与央企合作的贸易商转让应收账款收益权”打包成理财产品，累计非法集资高达数百亿元。
　　3、犯罪手法易复制扩散
　　涉P2P平台非法集资案件的常见模式是设立P2P平台，通过设立资金池、发售虚假标的等方式非法占有投资者资金甚至卷款跑路，此种手法易于复制，且部分不法分子会“另起炉灶”，重新建立团队实施犯罪，并借助网络迅速扩大平台规模。
※问题及分析※
　　1、上海辖内P2P网贷平台存量风险较大
　　据网贷之家数据统计，截至去年11月，上海地区仍在正常运营的P2P网贷平台共100余家，待还余额2500余亿元，数量上仅次于北京、广东，余额上仅次于北京。近期，包括上海在内的各地均在国家层面统一部署下开展网贷行业合规检查相关工作，随着互联

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关于上海继续强化防范化解非法金融活动风险的建议（全文1823字）

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